银保监会：银行理财子公司要强化与母行风险隔离｜快讯

来源：华夏时报  卢梦雪

为推动理财公司依法合规经营和持续稳健运行，银保银行8月25日，理财银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》（下称《办法》），公司隔离要求银行理财子公司要强化与母行风险隔离，强化内审部门至少每年一次风险评估．

《办法》对《关于规范金融机构资产管理业务的母行指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等法规原则性要求进行细化和补充，与上述制度共同构成理财公司内控管理的风险根本遵循。

自2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》发布实施以来，快讯共有30家理财公司获批筹建，银保银行其中28家获批开业。理财截至2022年6月末，公司隔离银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。强化其中，母行理财公司存续产品存续规模19.14万亿元，风险同比增长91.21%，快讯占全市场的银保银行比例达到65.66%。理财公司在银行理财市场的重要性进一步凸显。

“理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。”银保监会有关部门负责人就《理财公司内部控制管理办法》答记者问时表示。

2022年4月29日至5月29日，银保监会曾就《办法》向社会公开征求意见，对《办法》进行了进一步完善。本次出台的《办法》，在强化理财公司受托管理职责、同类业务规则一致性上、加强理财公司内外部监督等方面对理财公司进行了规范。

在强化理财公司受托管理职责上，《办法》要求理财公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控制度体系，并至少每年进行一次全面评估。一是加强产品设计和存续期管理。二是强化理财业务账户管理。三是完善投资和交易制度流程。要求合理划分投资决策权限，建立投资决策授权持续评价和反馈机制。四是实行重要岗位关键人员全方位管理。五是强化与母行风险隔离。

在同类业务规则一致性上，《办法》充分对标国内外资管行业良好监管实践，结合理财公司特点细化了相关要求。一是设立首席合规官。二是进一步强化信息披露。三是加强交易监测、预警和反馈。四是完善个人信息保护。

在加强理财公司内外部监督上，《办法》坚持内部监督和外部监管相结合，共同推动理财公司完善内部控制长效机制。一是要求理财公司内控职能部门至少每年组织内控考评，考评结果纳入绩效考核指标体系。二是要求理财公司内审部门至少每年开展内控审计评估，发挥监督制衡作用。三是监管部门加强持续监管，逐步建立理财公司评价体系，提升监管有效性。

银保监会表示，《办法》过渡期为施行之日起六个月。不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。理财公司应当在过渡期结束前逐项对照《办法》要求向银保监会相关监管部门提交内控自评报告，确保将《办法》各项规定内化为自身制度和操作实践。

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